人民銀行廣州分行打擊治理洗錢違法犯罪典型案例系列展播|④

“正義之獅”以案說(shuō)法之打擊涉毒洗錢案（上）

【涉毒洗錢罪簡(jiǎn)介】

2023年6月是我國(guó)第13個(gè)“全民禁毒宣傳月”。2022年，廣州分行轄區(qū)成功推動(dòng)涉毒洗錢案件判決68宗，現(xiàn)分上下兩期選取典型案例帶領(lǐng)大家了解打擊治理涉毒洗錢違法犯罪。本期所涉4宗毒品犯罪是洗錢罪的七類上游犯罪之一。我國(guó)于1989年加入《聯(lián)合國(guó)禁毒公約》，為有效打擊販毒、洗錢犯罪提供了國(guó)際法律依據(jù)。根據(jù)《刑法》191條規(guī)定，洗錢罪是指為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來(lái)源和性質(zhì)，而提供資金賬戶，或者將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的，或者通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金，或者跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，或者以其他方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的行為。其中，毒品犯罪是指違反國(guó)家和國(guó)際有關(guān)禁毒法律、法規(guī)，破壞毒品管制活動(dòng)，應(yīng)該受到刑法處罰的犯罪行為。

一、案情簡(jiǎn)介

（一）廣州陳某穎涉毒洗錢案

2022年4月2日至5月15日，陳某穎雇傭并伙同王某（另案處理）向販毒團(tuán)伙購(gòu)買毒品大麻，將毒品放置于不同地點(diǎn)進(jìn)行隱蔽并拍照，通過(guò)Telegram即時(shí)通訊軟件發(fā)送位置照片及定位信息通知吸毒人員收取毒品，以上述“埋雷”方式販賣大麻。同時(shí)，陳某穎幫助該犯罪團(tuán)伙掩飾、隱瞞毒品犯罪收益來(lái)源和性質(zhì)，協(xié)助其將吸毒人員以泰達(dá)幣支付的犯罪所得轉(zhuǎn)換成人民幣62750元。2022年10月19日，廣州市荔灣區(qū)人民法院依法對(duì)陳某穎犯洗錢罪案作出裁定，判處有期徒刑六個(gè)月，并處罰金3000元，與犯販賣毒品罪數(shù)罪并罰，執(zhí)行有期徒刑四年，并處罰金8000元。

（二）汕頭李某武涉毒洗錢案

2021年7月至11月期間，陳某濤、蔡某民（另案處理）等人多次向李某武等吸毒人員販賣毒品獲得非法收益。李某武在明知陳某濤從事販毒活動(dòng)的情況下，仍將個(gè)人身份證及銀行卡提供給陳某濤綁定微信賬戶。2021年10月3日，蔡某民通過(guò)微信轉(zhuǎn)賬6500元給陳某濤購(gòu)買毒品，當(dāng)天，李某武明知陳某濤向蔡某民販賣毒品的情況下，仍然協(xié)助陳某濤去汕頭市澄海區(qū)某銀行自助柜員機(jī)提取現(xiàn)金6000元交付陳某濤。2022年9月30日，南澳縣人民法院依法對(duì)李某武犯洗錢罪作出裁定，判處有期徒刑六個(gè)月，并處罰金2000元。

（三）陽(yáng)江張某興、封某蓮涉毒洗錢案

2020年11月至2021年8月期間，封某蓮在陽(yáng)江市向李某榮（另案處理）販賣毒品海洛因，為掩飾、隱瞞毒品犯罪所得的來(lái)源及性質(zhì)，封某蓮將販賣毒品后收取到的36筆毒資共計(jì)59800元，通過(guò)微信轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)到其配偶張某興的微信賬戶并使用。張某興明知封某蓮?fù)ㄟ^(guò)微信轉(zhuǎn)賬給他的資金是販毒所得，仍提供資金賬戶長(zhǎng)時(shí)間、多次收取毒資，并將上述毒資提現(xiàn)及投資豬肉檔生意等。2023年4月28日，陽(yáng)江市人民法院依法對(duì)張某興、封某蓮洗錢犯罪作出二審裁定，判處張某興有期徒刑五年三個(gè)月，并處罰金10000元；判處封某蓮有期徒刑五年六個(gè)月，并處罰金10000元。

（四）惠州藍(lán)某群涉毒洗錢案

2022年7月初，陳某彪（另案處理）告知藍(lán)某群自己要幫他人運(yùn)載毒品半成品，需要借用藍(lán)某群的支付寶接收運(yùn)毒的報(bào)酬。2022年7月9日，藍(lán)某群用微信將自己名下的支付寶收款碼發(fā)送給陳某彪，當(dāng)晚，藍(lán)某群的支付寶收到鐘某倫（另案處理）轉(zhuǎn)賬給陳某彪運(yùn)輸毒品半成品的報(bào)酬10000元，并于2022年7月11日通過(guò)支付寶轉(zhuǎn)賬10000元給陳某彪。2022年12月12日，惠東縣人民法院依法對(duì)藍(lán)某群洗錢犯罪作出裁定，判處藍(lán)某群有期徒刑六個(gè)月，并處罰金3000元。

二、洗錢的主要手法

（一）通過(guò)協(xié)助將虛擬貨幣轉(zhuǎn)換為人民幣掩飾涉毒資金性質(zhì)

在廣州陳某穎毒品洗錢案中，上游販毒團(tuán)伙通過(guò)某聊天軟件與吸毒人員商議販毒事宜，在確認(rèn)販毒意向后，雙方多次以虛擬貨幣進(jìn)行毒資交易，待購(gòu)毒款項(xiàng)到位，該販毒團(tuán)伙指使陳某穎協(xié)助運(yùn)輸毒品。同時(shí)，陳某穎為協(xié)助其掩飾、隱瞞販賣毒品所得的資金來(lái)源和性質(zhì)，協(xié)助將虛擬貨幣泰達(dá)幣轉(zhuǎn)換成人民幣62570元，從而切斷資金鏈，使販毒收益實(shí)現(xiàn)形式上的合法。

（二）通過(guò)提供銀行卡供他人綁定微信賬戶接收涉毒資金并提現(xiàn)轉(zhuǎn)移

在汕頭李某武毒品洗錢案中，李某武在明知陳某濤販賣毒品的情況下，仍然提供其個(gè)人身份證以及其名下銀行卡，供陳某濤綁定微信賬戶用于收取蔡某民毒資。并且在陳某濤將微信賬戶中的毒資提現(xiàn)至銀行卡后，協(xié)助陳某濤在自助柜員機(jī)將毒資提現(xiàn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金，以實(shí)現(xiàn)其掩飾、隱瞞資金來(lái)源及性質(zhì)的非法目的。

（三）使用本人微信賬戶接收毒資并協(xié)助其轉(zhuǎn)移和投資以掩飾資金性質(zhì)

在陽(yáng)江張某興、封某蓮毒品洗錢案中，張某興是封某蓮配偶，在明知資金是販毒收益的情況下，仍提供本人微信賬戶用于接收封某蓮劃轉(zhuǎn)的販毒資金，并且協(xié)助將毒資提現(xiàn)至銀行卡以及投資豬肉檔日常經(jīng)營(yíng)中，將毒資與日常經(jīng)營(yíng)收益相互混合，以實(shí)現(xiàn)掩飾毒品資金性質(zhì)的非法目的。

（四）通過(guò)提供支付寶收款碼供他人收取毒資并協(xié)助轉(zhuǎn)移

在惠州藍(lán)某群毒品洗錢案中，藍(lán)某群在陳某彪明確告知其從事協(xié)助運(yùn)輸毒品半成品的情況下，仍然應(yīng)陳某彪要求，將本人支付寶收款碼通過(guò)微信提供給陳某彪供其接收運(yùn)毒報(bào)酬。在接收涉毒資金后，藍(lán)某群以轉(zhuǎn)賬方式將資金返還至陳某彪支付寶賬戶，人為切斷制、販毒人員與運(yùn)毒人員之間的資金往來(lái)關(guān)系，實(shí)現(xiàn)掩飾、隱瞞涉毒資金來(lái)源的目的。

四、多方合力推動(dòng)洗錢入罪

（一）偵查部門發(fā)揮的職能作用

一是推進(jìn)“一案雙查”機(jī)制，落實(shí)毒品洗錢全鏈條打擊。毒品犯罪是典型的逐利性犯罪，毒品交易與毒資流轉(zhuǎn)、清洗相伴相生。因此，在打擊毒品案件中，對(duì)毒資的查證是偵查部門查辦毒品案件的重要環(huán)節(jié)。本期幾宗毒品洗錢案件均為偵查部門在偵辦涉毒洗錢犯罪活動(dòng)中，同步審查洗錢線索，實(shí)現(xiàn)毒品洗錢的全鏈條打擊。二是提前固定毒品洗錢證據(jù)。偵查部門在發(fā)現(xiàn)毒品洗錢線索后，第一時(shí)間固定毒品洗錢關(guān)鍵證據(jù)，同步開(kāi)展對(duì)犯罪嫌疑人“明知”等關(guān)鍵證據(jù)要件的鎖定，確保洗錢罪查得出來(lái)，判得下去。

（二）人民銀行發(fā)揮的職能作用

一是發(fā)揮金融情報(bào)的作用。在毒品洗錢案件中，洗錢犯罪分子常通過(guò)跨平臺(tái)、跨機(jī)構(gòu)、跨地域的方式進(jìn)行毒資轉(zhuǎn)移，試圖通過(guò)物理隔絕切斷金融機(jī)構(gòu)的資金監(jiān)測(cè)鏈條，人民銀行在開(kāi)展反洗錢調(diào)查時(shí)，充分發(fā)揮資金監(jiān)測(cè)分析專業(yè)優(yōu)勢(shì)，突破洗錢分子人為設(shè)置的洗錢屏障，為偵查部門查清洗錢犯罪事實(shí)提供金融情報(bào)指引。二是發(fā)揮推動(dòng)洗錢入罪的協(xié)同聯(lián)動(dòng)作用。根據(jù)中國(guó)人民銀行等十一部委聯(lián)合發(fā)布的《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動(dòng)計(jì)劃（2022-2024年）》的工作部署，人民銀行統(tǒng)籌協(xié)同各有關(guān)部門聯(lián)合打擊洗錢違法犯罪活動(dòng)，人民銀行與各地偵查機(jī)關(guān)、檢察機(jī)關(guān)深化聯(lián)合打擊洗錢犯罪共識(shí)，著力提升洗錢入罪工作質(zhì)效。

（三）司法部門發(fā)揮的職能作用

一是適時(shí)介入指導(dǎo)。司法部門結(jié)合已有毒品洗錢經(jīng)典判例，引導(dǎo)偵查機(jī)關(guān)實(shí)現(xiàn)證據(jù)服務(wù)審判，全面梳理案件證據(jù)，遵循罪刑法定、疑罪從無(wú)、證據(jù)裁判，讓每一宗洗錢罪都經(jīng)得起人民和歷史的檢驗(yàn)。二是依法從快判決。司法部門進(jìn)一步加快的洗錢案件的審理進(jìn)度，及時(shí)理順案件審理工作思路，適時(shí)提出補(bǔ)充偵查意見(jiàn)，在證據(jù)確鑿、案情清晰的有利條件下，依法從快審理和判決。

四、案例評(píng)析

（一）落實(shí)“一案雙查”工作機(jī)制

在偵辦毒品案件工作中，毒資的去向是查辦毒品案件的重要一環(huán)，下游洗錢犯罪往往存在借用密切關(guān)系人賬戶、現(xiàn)金交易、虛擬貨幣等隱匿性強(qiáng)的方式掩飾、隱瞞販毒收益，或?qū)⒍酒贩缸锼眉笆找嬗糜谕顿Y等使資金“合法化”，增加偵查機(jī)關(guān)查清毒資去向的工作難度。建議偵查機(jī)關(guān)在查辦毒品案件時(shí)，通過(guò)審查與涉案現(xiàn)金持有、轉(zhuǎn)移、使用過(guò)程相關(guān)的證據(jù)，查清毒資毒贓的來(lái)源和去向，落實(shí)“一案雙查”工作機(jī)制，同步懲治上下游犯罪。

（二）強(qiáng)化跨部門合作機(jī)制

當(dāng)前的毒品案件常利用跨平臺(tái)、跨機(jī)構(gòu)、跨地域等方式轉(zhuǎn)移毒品資金，應(yīng)當(dāng)持續(xù)強(qiáng)化與有關(guān)部門間的聯(lián)動(dòng)配合，強(qiáng)化部門間情報(bào)會(huì)商以及資源共享，結(jié)合毒品資金鏈、毒品運(yùn)輸鏈、涉毒人員動(dòng)向等綜合分析，進(jìn)一步提升毒品洗錢犯罪的全鏈條打擊工作實(shí)效。

五、“正義之獅”提示您

（一）除毒拔根，讓我們一同斬?cái)喽酒废村X資金鏈

涉毒洗錢的存在，為毒品的進(jìn)一步蔓延提供了經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)和持續(xù)發(fā)展的血腥動(dòng)力，必須打擊涉毒洗錢犯罪，斬?cái)喽酒废村X渠道，鏟除滋生犯罪的土壤，才能筑牢禁毒防線，為建設(shè)綠色無(wú)毒社會(huì)提供有力保障。

（二）遠(yuǎn)離洗錢，讓我們向毒品洗錢犯罪說(shuō)不

毒品犯罪分子常利用身邊人的金融賬戶試圖躲避公安機(jī)關(guān)的打擊，稍不注意，我們就可能變成毒品洗錢犯罪的幫兇。這需要我們警惕身邊的洗錢陷阱，增強(qiáng)我們自身的反洗錢意識(shí)，不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)，不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡等，避免為他人洗錢提供便利幫助。

（三）警民同心，毒品無(wú)處藏身

毒品侵蝕我們的肌體，給我們的家人、朋友帶來(lái)無(wú)盡的苦難，毒品不除，社會(huì)不寧。為了更好打擊毒品犯罪，我們?cè)谏钪邪l(fā)現(xiàn)有人吸毒或從事販毒等違法犯罪活動(dòng)，都應(yīng)該勇敢地向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)，我們微小的一點(diǎn)光，將組成禁毒偉業(yè)的滿天星。