人民銀行廣州分行打擊治理洗錢違法犯罪典型案例系列展播|③

“正義之獅”以案說法之打擊涉黑洗錢案

【涉黑洗錢罪簡介】

2022年，廣州分行全轄共推動涉黑洗錢案件判決11宗，本期3宗案件并處罰金額較大，分別并處金額100至168萬，判處刑期較長，分別判處有期徒刑二年七個月至七年。黑社會性質的組織犯罪是洗錢罪的七類上游犯罪之一。依據《刑法》191條規定，洗錢罪是指為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益的來源和性質，而提供資金賬戶的，或將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的，或通過轉賬或者其他支付結算方式轉移資金的，或跨境轉移資產的，或以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的行為。其中，黑社會性質的組織犯罪包括組織、領導、參加黑社會性質組織罪；入境發展黑社會組織罪；包庇、縱容黑社會性質組織罪。

一、案情簡介

（一）梅州鄧某杰涉黑洗錢案

2013年至2020年8月期間，鄧某杰在明知曾某彬、曾某明、鄧某桃等人（另案處理）組織、領導、參加黑社會性質組織犯罪,并通過非法手段獲得某石場股份的情況下，仍接受曾某彬、曾某明、鄧某桃的安排擔任某石場總經理，負責該石場的經營管理和財務工作，在明知該石場有設立公司賬戶的情況下，仍將個人銀行賬戶用于接收、轉移該石場的違法收益，通過轉賬、取現等方式轉移資金共計3269余萬元。2022年1月17日，大埔縣人民法院依法對鄧某杰犯洗錢罪案作出裁定，判處有期徒刑二年七個月，并處罰金168萬元。

（二）湛江黃某林涉黑洗錢案

2019年10月至2020年10月期間，黃某林在明知張某坤（另案處理）的資金系黑社會性質組織犯罪所得的情況下，仍多次協助用本人銀行賬戶歸集張某坤非法所得現金及接收轉賬，共計現金1480萬元，轉賬788萬元；同時，黃某林將所保管的部分涉黑資金用于購買銀行理財，并在張某坤指令下將涉黑資金2000萬元轉賬到他人銀行賬戶用于工程項目投資。在得知張某坤因涉嫌黑社會性質組織犯罪被公安機關抓獲后，為繼續隱瞞其銀行賬戶中剩余資金來源，黃某林將其中的人民幣220萬元轉賬到其兒子個人賬戶，并將其原賬戶注銷。2022年12月8日，湛江市中級人民法院依法對黃某林洗錢案作出終審裁定，判處有期徒刑四年，并處罰金100萬元。

（三）清遠周某東涉黑洗錢案

2017年6月周某德因犯組織、領導、參加黑社會性質組織罪被清遠市公安局刑事拘留，委托其兒子周某東行使其在A公司65%股權股東權利。2017年10月至2018年8月期間，周某東明知A公司股權因黑社會性質組織犯罪案件被公安機關凍結的情況下，以較難監管的現金方式進行分紅，分得利潤665.6萬元。2018年8月份，周某東經與A公司其他股東商議后將A公司發包給B公司經營，并在A公司賬戶被查封的情況下要求B公司以現金方式支付承包費。2018年9月至至2019年3月期間，周某東以現金方式領取承包費共455萬。2022年6月17日，英德市人民法院一審宣判，判決周某東犯洗錢罪，判處有期徒刑七年，并處罰金人民幣100萬元。

二、洗錢的主要手法

（一）通過提供銀行賬戶轉移涉黑非法資金

梅州鄧某杰洗錢案中，鄧某杰在明知某石場有設立公司賬戶的情況下，仍提供本人銀行賬戶用于接收、轉移該石場的違法收益，并將轉入資金與個人收入、支出混用。經查，至案發時該賬戶共流入資金3726余萬元，其中某石場違法收益共3349余萬元，個人收入376余萬元。在此期間，鄧某杰3269余萬元流轉用于該石場的收開支、償還曾某彬等人債務、提供資金給涉黑組織成員曾某華、曾某強等，使違法受益合法化。

（二）通過投資方式轉移涉黑非法資金

湛江黃某林洗錢案中，黃某林在明知張某坤的資金系以暴力、“軟暴力”或其他手段壟斷經營的黑社會性質組織犯罪所得的情況下，仍提供本人銀行賬戶用于收取非法所得。其中收取經營現金共1480萬元，收取銀行卡轉賬788萬元。黃某林將部分涉黑資金用于購買銀行理財產品，非法獲取理財收益約40萬元，又在張某坤的授意下將2000萬元涉黑資金轉賬到黑社會性質組織成員黃某杰的賬戶進行工程項目投資，以達到掩飾、隱瞞資金來源的目的。

（三）通過收取現金分紅及承包款的方式躲避監管

清遠周某東洗錢案中，周某東在明知A公司的股份與其父參與的黑社會性質組織犯罪有關并且已經被凍結的情況下，仍伙同他人通過現金方式領取股權對應的分紅共665.6萬元，并在將公司承包給B公司經營后，以現金方式領取承包費共455萬元，借此逃避資金監管追查，掩飾、隱瞞資金來源，利用現金的特殊性消除交易痕跡。

三、多方合力推動洗錢入罪

（一）偵查部門發揮的職能作用

一是“一案雙查”同步打擊。公安機關在依法偵辦涉黑案件的同時審查洗錢行為，及時發現洗錢線索，確保上下游犯罪的同步打擊。二是專業支撐證據固定。案件偵辦人員第一時間結合線索情報，對涉嫌黑社會性質的組織犯罪活動掩飾、隱瞞犯罪所得的來源和性質的犯罪嫌疑人開展立案偵查，全面固定證據，通過人證、物證、被告人訊問等，鎖定對“明知”行為的認定。

（二）人民銀行發揮的職能作用

一是發揮情報支持作用。積極參與案件協查，及時反饋涉案資金流水，并根據銀行機構反饋的資金交易情況進行交易分析，厘清洗錢資金路徑和參與洗錢人員，為發現和破獲洗錢線索提供有力支持。二是發揮洗錢入罪指引作用。深化與公安機關、檢察院的溝通交流，探討現有案件中挖掘洗錢罪案源的線索，向案件經辦人員普及洗錢罪相關知識，提供洗錢入罪相關指引及典型案例，解答偵查部門疑問，推動洗錢罪立案、起訴和判決。

（三）司法部門發揮的職能作用

一是適時介入指導。結合涉嫌參加黑社會性質組織犯罪案件實際，檢察院和法院適時介入，全面梳理在案證據，并在法條允許范圍內提出偵查取證意見。二是順利推動判決。協調解決辦案過程中的困難和問題，及時提出補充偵查意見，在案情明晰、爭取充足的條件下，推動洗錢案件快速審理和判決。

四、案例評析

（一）落實“一案雙查”工作機制

在辦理黑社會性質組織犯罪案件中，往往存在通過關聯人賬戶取現、購買理財產品、投資分紅等方式掩飾、隱瞞違法犯罪所得，建議相關偵查部門在辦理類似案件中嚴格落實“一案雙查”工作機制。

（二）強化跨部門合作機制

持續加強與海關緝私、公安打私等部門的協作配合，健全完善情報會商、信息交流、數據共享、案件反饋機制，加強對洗錢及走私犯罪線索的分析研判及案情會商，提升打擊洗錢犯罪工作質效。

（三）建立已辦案件回溯洗錢線索機制

洗錢罪屬于伴生型犯罪，為深入打擊、懲治洗錢犯罪，人民銀行聯合檢察院對近年已破案的涉黑犯罪案件進行回溯，深挖洗錢犯罪線索，鎖定洗錢犯罪的關鍵對象，再啟動立案偵查程序，推進洗錢案定罪宣判。

五、“正義之獅”提示您

（一）涉黑洗錢危害大，守護正義靠大家

洗錢犯罪活動為黑社會性質組織犯罪提供了經濟基礎和資金通道，助長了黑惡勢力的進一步壯大，嚴重破壞經濟、社會生活秩序，損害人民群眾切身利益。反洗錢是打擊黑惡勢力犯罪的重要手段，精準“打財斷血”，助力鏟除黑惡勢力經濟基礎,對于遏制黑惡犯罪、促進追贓挽損，維護黑惡受害者合法權益，建設更高水平的平安中國有重要作用。反洗錢，人人有責。（二）自覺遠離洗錢陷阱，保護自己合法權益

黑惡勢力犯罪分子往往利用他人賬戶規避監管和偵查，我們要擦亮眼睛，增強反洗錢意識，不要用自己的賬戶替他人提現，不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和Ｕ盾，避免為他人洗錢提供便利。在辦理金融業務時，選擇安全可靠的金融機構，守護好錢袋子。

（三）勇于舉報涉黑涉惡違法犯罪活動和洗錢行為

《反有組織犯罪法》規定，任何單位和個人都有協助、配合有關部門開展反有組織犯罪工作的義務。國家鼓勵單位和個人舉報有組織犯罪。《反洗錢法》規定，任何單位和個人發現洗錢活動，有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。