證券、期貨、基金糾紛調(diào)解案例系列(16）藍某與某證券公司的銷戶糾紛

廣東中證調(diào)解中心

案情簡介：

藍某反映，近日通過某證券公司手機app銷戶，卻被告知因創(chuàng)業(yè)板權(quán)限未注銷所以不能網(wǎng)上銷戶，只能現(xiàn)場銷戶。藍某認為不合理，要求證券公司盡快為其辦理網(wǎng)上銷戶。

調(diào)解過程及結(jié)果：

調(diào)解中心將藍某的糾紛情況告知證券公司。后反饋，藍某于2017年4月19日通過手機開戶，2019年1月15日臨柜開通創(chuàng)業(yè)板權(quán)限。根據(jù)公司規(guī)定，由于藍某未注銷創(chuàng)業(yè)板權(quán)限，所以不具備網(wǎng)上銷戶的條件。對此，調(diào)解中心建議證券公司要為投資者辦理銷戶業(yè)務(wù)提供便利，進一步優(yōu)化公司銷戶流程。證券公司經(jīng)研究決定，為藍某辦理了網(wǎng)上銷戶，并表示下一步將優(yōu)化網(wǎng)上銷戶功能。后調(diào)解中心回訪藍某，其表示問題已解決，并對調(diào)解中心表示感謝。

案件評析：

本案主要是證券公司以藍某未注銷創(chuàng)業(yè)板權(quán)限為由拒絕其網(wǎng)上銷戶申請所引起的。中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司(以下簡稱中國結(jié)算)《證券賬戶業(yè)務(wù)指南》5.1.2規(guī)定：“投資者申請注銷證券賬戶，應(yīng)當(dāng)同時滿足以下條件：（1）證券賬戶持有余額為零；（2）不存在與該證券賬戶相關(guān)的未了結(jié)業(yè)務(wù)；（3）中國結(jié)算規(guī)定的其他情形。”由此可見，注銷證券賬戶的條件并不包括注銷創(chuàng)業(yè)板權(quán)限。該證券公司的做法在一定程度上違背了中國結(jié)算《關(guān)于進一步規(guī)范證券賬戶銷戶業(yè)務(wù)的通知》（以下簡稱《通知》）精神。《通知》明確規(guī)定：“對于非現(xiàn)場開戶(見證開戶和網(wǎng)上開戶)的投資者，應(yīng)當(dāng)至少提供與開戶方式一致的非現(xiàn)場銷戶(見證銷戶和網(wǎng)上銷戶)服務(wù)。”本案的藍某是通過網(wǎng)上開戶的，其證券賬戶已滿足銷戶條件，證券公司理應(yīng)為藍某提供網(wǎng)上銷戶服務(wù)。

本案啟示：

證券公司應(yīng)深入了解中國結(jié)算《證券賬戶業(yè)務(wù)指南》的相關(guān)銷戶規(guī)則，嚴格貫徹落實《通知》精神,認真領(lǐng)會其中的要求,把握好強化合規(guī)管理和提高服務(wù)質(zhì)量兩不誤的原則,做好相關(guān)銷戶工作。對于投資者提出的建議和意見，應(yīng)耐心傾聽，綜合考量，主動檢查自身問題，不斷改進優(yōu)化業(yè)務(wù)流程和系統(tǒng)功能。投資者在辦理銷戶業(yè)務(wù)前，應(yīng)提前了解相關(guān)政策規(guī)定。如有疑問，要及時向證券公司提出，以維護自身合法權(quán)益。