洗錢的危害

包括恐怖融資在內的洗錢活動與上游犯罪活動相互交織，增強了犯罪分子的經濟實力，使之更有資本同社會抗衡，對一國的政治、經濟、金融和社會造成了嚴重損害。這主要表現在：
　　一、洗錢對政治的影響
　　洗錢對國家政治的危害主要表現在兩方面：一是滋生腐敗，影響政府聲譽，對執政者構成嚴重的信任危機。
　　洗錢滋生腐敗，有些國家的政府官員直接參與洗錢、協助洗錢，或者從洗錢分子中收受賄賂、保護洗錢，嚴重影響了一國的政治聲譽，嚴重的可能直接導致執政黨的垮臺。據統計，墨西哥阿馬多販毒集團每年用來向政府官員賄賂的錢高達30多億法郎，是該國司法部每年經費預算的1。5倍多，司法部因此成為著名的"洗錢部"。上世紀70年代，美國前總統里查？尼克松的競選班底接受具有賄賂性質的非法政治捐獻，并將其清洗成合法的政治捐款，導演了著名的"水門事件"，里查？尼克松因此而下臺。美國國會眾議院前共和黨領袖湯姆？迪萊也因為腐敗丑聞不得不放棄2005年11月的國會議員選舉，不僅使共和黨在中期選舉中落敗，對美國的政治聲譽也造成了不利影響。
　　二、洗錢對經濟的影響
　　洗錢對經濟的影響主要表現在扭曲了資源的分配，嚴重影響一國的經濟增長。發展中國家或地區及經濟轉型國家需求大量資金。而在資金不斷從發達國家或地區凈流入的同時，洗錢犯罪也隨之從發達國家或地區蔓延過來，與本國的洗錢犯罪活動融合在一起。1994年在墨西哥私有化過程中，用來購買墨西哥銀行的錢有1/4來路不明。洗錢造成貿易不平衡，而貿易不平衡又反過來引發了墨西哥震動全球的金融危機，不僅導致墨西哥經濟癱瘓，而且影響到其他國家。在俄羅斯以及其他獨聯體國家，洗錢活動也非常猖獗，大量資金通過各種途徑存入外國的銀行或其他金融機構。據估計，俄羅斯的25家大銀行中，有10家銀行可能同黑社會組織有關系。俄羅斯的黑社會組織已經擴展到東南亞地區，向那里提供俄羅斯妓女、投資購買真正的地產，并涉足投機賭博活動。他們在國外設立貿易公司，以公司的名義開立帳戶，然后以正常進出口貨物的名義，把黑錢從其他國家轉入該帳戶，用來滿足犯罪的需要。
　　三、洗錢對社會的影響
　　洗錢影響了社會公平。首先，犯罪分子把贓款、贓物"清洗"為合法所得，就使得該項財產的合法所有人喪失了返還請求權。其次，由于洗錢收益屬于不勞而獲，洗錢者憑借犯罪收益過上奢侈生活會產生惡劣的社會示范效應，影響社會公平和社會生產效率提高，甚至造成社會道德淪喪。再次，洗錢分子與政府腐敗官員勾結，從事違法犯罪活動，會破壞市場交易準則，擾亂交易秩序。
　　洗錢影響了社會穩定。洗錢行為不是孤立存在的，它總是要掩蓋贓款的真實來源，這就切斷了警方追查犯罪行為的線索，贓款周轉的環節越多，追查犯罪行為的難度就越大，勢必妨礙司法機關的正常活動，導致社會不穩。
　　洗錢助長了上游犯罪。洗錢者通過洗錢活動，將贓款清洗成合法收入，為犯罪分子提供了順暢的犯罪收益清洗渠道，使之有穩定的收益來源。這些收益除了供犯罪分子揮霍，很大部分被作為新的犯罪資本，為各種犯罪活動甚至恐怖襲擊提供充足的物質基礎，使之更容易進行二次犯罪。這樣，就形成了犯罪→洗錢→再犯罪→再洗錢的惡性循環，使上游犯罪分子具有犯罪動力。
　　四、洗錢對國家安全的影響
　　洗錢甚至威脅到國家安全。許多犯罪集團、恐怖組織和民族極端分子直接參與洗錢，對一國的國家安全構成威脅。例如哥倫比亞麥德林、卡利販毒集團以及大毒梟坤沙集團在羽翼豐滿后，直接同政府對抗，構成國家安全的重大隱患。以本？拉登為首的恐怖組織之所以能在很多國家發動恐怖襲擊，就是因為他們掌握了大量經濟資源，培養了大量恐怖分子。據估計本？拉登掌握的經濟資源達70億美元，其中，用在美國從事恐怖活動的資金達26億美元。由于恐怖融資的目的不再是傳統意義上的揮霍奢華，而是施行恐怖活動，因此，洗錢活動已經影響到國家安全。
　　五、洗錢對國際政治關系的影響
　　洗錢會嚴重損害國家在國際社會的威信，反洗錢工作的不利會使國家陷入孤立的境地。如果一國洗錢活動泛濫，又沒有有力的防范和打擊措施，還會使該國面臨國際司法援助上的被動。1995年東非某國制定頒布了《國家經濟發展法》。該法明確規定只要在該國投資1000萬美元以上，政府便可授予投資人該國的外交官或者公民身份，并保證當外國政府如欲沒收該投資人財產時，政府將出面保護。該法出臺后不足1月，英國情報機關便發現英國有4起洗錢案件與該國有關。該法律因此被國際社會斥之為"洗錢憲章"，該國也因此受到國際社會的排斥，在國際反洗錢工作中處于孤立無援的境地。