“雙11”背后的洗錢風(fēng)險

“雙11”盛宴剛剛過去，成交額又一次突破記錄，令國外媒體也瞠目結(jié)舌，僅國內(nèi)兩大電商平臺成交額就接近3000億人民幣，電商平臺的繁榮也是國家經(jīng)濟發(fā)展的一個縮影，也令國人感到驕傲，但這巨量的交易額背后卻隱藏著一種不為大眾所熟知的風(fēng)險，那就是洗錢風(fēng)險。

相信大多數(shù)人都有過網(wǎng)購經(jīng)歷，選擇之前會查看商家等級、交易筆數(shù)及評論等內(nèi)容，所以商家也就特別看重這些數(shù)據(jù)，最終就催生了一種職業(yè)或行為叫“刷單”，甚至產(chǎn)生一些專業(yè)刷單平臺。雖然電商平臺也在打擊“刷單”行為，但好像大家都在“刷單”也沒有什么，一些有影響力的商家也加入“刷單”行列。最近就有某位親歷“刷單”者爆出，通過有組織團隊操作，一個“雙11”一個商家就產(chǎn)生四千萬的虛假成交額。

當(dāng)然，近3000億的成交額可能大部分是真實交易，或“刷單”行為也僅僅是為了表面上好看而去吸引客戶，不存在洗錢行為，但這個過程完全就符合洗錢的特征。

洗錢的過程一般分為處置、離析、融合三個階段，如果商家在組織刷單時，將非法所得（黑錢）通過刷單手的賬戶投入到整個支付系統(tǒng)；然后刷單手的數(shù)量又足夠多，且故意逃避電商平臺的刷單行為監(jiān)測，通過足夠多的購買筆數(shù)，真實的快遞單號及購買簽收信息，將虛假交易做成真實交易，非法所得（黑錢）就變成商家的合法經(jīng)營收入；最終商家或背后真正的洗錢份子就可以堂而皇之的使用清洗后的資金，完成最終的融合階段。

除了通過刷單，還有可能通過自買自賣、空寄包裹、郵寄同等重量的非下單商品（如違禁物品）、虛假標(biāo)價（遠(yuǎn)高于實際價值）、到付等手段用來洗錢，同時也會存在非法套現(xiàn)等違法行為。所以任何有交易的地方都會有潛在的洗錢風(fēng)險，隨著中國經(jīng)濟不斷發(fā)展，洗錢行為已無孔不入，洗錢帶來的危害已不容小覷。

2017年11月4日修訂通過并將于2018年1月1日起實施的《反不正當(dāng)競爭法》對現(xiàn)行法第9條虛假宣傳的條款進行了完善，對虛假宣傳的具體內(nèi)容進一步細(xì)化，今后除了對經(jīng)營者自己產(chǎn)品的虛假宣傳外，幫助他人進行刷單、炒信、刪除差評、虛構(gòu)交易、虛假榮譽等行為，也將受到嚴(yán)厲查處，最高可處200萬元罰款。該法的修訂，也將在一定程度上遏制洗錢行為的發(fā)生。

以上內(nèi)容僅用于反洗錢交流探討，不代表已有洗錢行為發(fā)生，不針對任何機構(gòu)。

轉(zhuǎn)自“張博反洗錢”