今天要分享的案例，是溫州樂清警方破獲的一起系列網(wǎng)絡(luò)虛擬投資詐騙案件。

2015年9月，溫州蔡先生接到一個(gè)自稱“投資人”的電話，對(duì)方向蔡先生推薦，可以在家做現(xiàn)貨原油、白銀交易，方便又有高回報(bào)。經(jīng)不住對(duì)方多次來(lái)電推銷，蔡先生心動(dòng)了。開通當(dāng)天，蔡先生轉(zhuǎn)賬1萬(wàn)元進(jìn)入“交易平臺(tái)”。在分析師的指導(dǎo)下，當(dāng)天獲利2000多元，這讓蔡先生心動(dòng)不已！起初，蔡先生對(duì)這高回報(bào)投資還心有疑慮，但幾次試探性的從平臺(tái)提取部分現(xiàn)金的成功操作，打消了蔡先生的疑慮！看來(lái)真的是“天上掉餡餅”了。

而此時(shí)，蔡先生卻不知已經(jīng)一步步陷入騙子設(shè)下的圈套，在往后數(shù)月內(nèi)，蔡先生的投資金額逐漸在增加，但一直處于虧損狀態(tài)，而“平臺(tái)工作人員”總能編出理由拒絕蔡先生提現(xiàn)的申請(qǐng)。直到今年1月份，蔡先生投資了200萬(wàn)的賬戶虧了只剩幾百元后，才發(fā)現(xiàn)被騙。

在抓捕的現(xiàn)場(chǎng)，警方清理犯罪嫌疑人作案工具的時(shí)候發(fā)現(xiàn)了大量的銀行卡，賬本以及騙術(shù)教程，騙術(shù)教程都是很專業(yè)。

根據(jù)一名嫌疑人講，在詐騙過(guò)程當(dāng)中，他們從發(fā)展客戶，給客戶開設(shè)投資賬戶，還有投資理財(cái)指導(dǎo)，全都是通過(guò)電話和網(wǎng)絡(luò)QQ聊天，被害人和犯罪嫌疑人從來(lái)都沒有見過(guò)面，被害人即使發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙，也沒有辦法去找到他們，而為了讓這個(gè)騙術(shù)看起來(lái)更逼真，他們還特意編寫了幾種推銷的開場(chǎng)白，根據(jù)不同的場(chǎng)景分為銀行切入式、談股論金式、直截了當(dāng)式等，真的非常“專業(yè)”。

案例評(píng)析

目前各省批準(zhǔn)的交易場(chǎng)所和平臺(tái)存在一些政策的模糊地帶，但是案例中出現(xiàn)的情況純粹是詐騙團(tuán)伙，而且這些詐騙團(tuán)伙并不是普通的騙子，他們精心策劃過(guò)，非常深刻地研究了人的心理弱點(diǎn)。所以，對(duì)于容易受“暴利”誘惑的投資者來(lái)說(shuō)，這些團(tuán)伙都有各種“藥方”能夠吸引人入套。

其實(shí)，非法的平臺(tái)和合法合規(guī)的期貨平臺(tái)有一個(gè)很大區(qū)別——你在后者準(zhǔn)備參與期貨交易時(shí)，他首先提示的是風(fēng)險(xiǎn)，而前者一上來(lái)強(qiáng)調(diào)的就是收益，宣稱可以賺幾倍甚至幾十倍，輕易不會(huì)對(duì)你說(shuō)風(fēng)險(xiǎn)。

目前大眾都有非常強(qiáng)烈的投資需求。對(duì)于投資者來(lái)講，選擇新出現(xiàn)的、大家都很陌生的品種，要樹立一個(gè)理念，即投資者風(fēng)險(xiǎn)自負(fù)，但這個(gè)前提是，這個(gè)市場(chǎng)一定要真實(shí)，在真實(shí)的、公開公平公正的市場(chǎng)中風(fēng)險(xiǎn)自負(fù)。但要是上了當(dāng)，進(jìn)入了騙子的圈套，這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)自負(fù)就無(wú)從談起。