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廣東轄區(qū)洗錢罪典型案例展播|⑤廣東韶關(guān)彭某、余某虎涉集資詐騙洗錢案

發(fā)布時(shí)間：2021-07-28

廣東轄區(qū)洗錢罪典型案例展播|⑤廣東韶關(guān)彭某、余某虎涉集資詐騙洗錢案

人行廣州分行 廣金期貨 7月28日


【涉集資詐騙洗錢罪簡介】


集資詐騙罪作為金融詐騙犯罪的一個(gè)種類，屬于洗錢罪的上游犯罪。依據(jù)《刑法》第191條規(guī)定，洗錢罪是指為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪（包含集資詐騙罪）的所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì),而提供資金賬戶的，或?qū)⒇?cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的，或通過轉(zhuǎn)賬或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的，或跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的，或以其他方式掩飾隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的行為。其中，集資詐騙罪指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的犯罪行為。

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人民銀行廣州分行成功推動(dòng)涉集資詐騙洗錢案件判決

——廣東韶關(guān)彭某、余某虎洗錢案


★案情簡介

2018年12月，韶關(guān)市民肖某蕓、饒某玲等20余人通過朋友微信推薦，在“新橋理財(cái)”APP投資170余萬元，發(fā)現(xiàn)被騙后向公安機(jī)關(guān)報(bào)案. 2018年12月7日，韶關(guān)市始興縣公安局以“肖某蕓等人被集資詐騙案”立案偵查。經(jīng)查實(shí)，為實(shí)施集資詐騙，集資詐騙團(tuán)伙注冊(cè)成立空殼公司“哈爾濱森宏騰科技有限責(zé)任公司”，通過微信推薦APP理財(cái)?shù)确绞剑展娡顿Y理財(cái)資金共計(jì)800多萬元，并在收到資金后，于2019年11月20日秘密將APP關(guān)閉，致使受害人投資款被騙。同時(shí)，集資詐騙團(tuán)伙通過“公轉(zhuǎn)私”交易、快速轉(zhuǎn)移資金到個(gè)人賬戶、ATM取現(xiàn)等方式，完成贓款轉(zhuǎn)移。彭某、余某虎明知是集資詐騙犯罪所得，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，以提供銀行賬戶的方式轉(zhuǎn)移犯罪所得并協(xié)助將其轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金。2020年9月，韶關(guān)始興縣人民法院判決彭某犯洗錢罪，判處有期徒刑二年六個(gè)月，并處罰金人民幣五萬元；判決余某虎犯洗錢罪，判處有期徒刑一年三個(gè)月，并處罰金人民幣二萬元。

★洗錢的主要手法

（一）注冊(cè)成立空殼公司。犯罪團(tuán)伙注冊(cè)成立“哈爾濱森宏騰科技有限責(zé)任公司”，該公司無實(shí)繳注冊(cè)資本，沒有實(shí)際經(jīng)營項(xiàng)目，公司法人非公司實(shí)際控制人且公司官方網(wǎng)站中存在虛假宣傳項(xiàng)目，夸大投資收益的情況。該空殼公司成立的目的是用于開立對(duì)公銀行賬戶，利用網(wǎng)絡(luò)推薦理財(cái)APP，騙取公眾投資資金。

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（二）利用理財(cái)APP，通過高收益率噱頭誘導(dǎo)受害人投入資金。犯罪團(tuán)伙利用網(wǎng)絡(luò)推送手機(jī)“新橋理財(cái)”APP，以高額投資利潤（年化利率約400%）為誘餌進(jìn)行虛假項(xiàng)目投資宣傳，吸引投資人購買。“新橋理財(cái)”APP綁定了犯罪團(tuán)伙設(shè)立的哈爾濱森宏騰科技空殼公司的對(duì)公賬戶。犯罪團(tuán)伙對(duì)外通過“新橋理財(cái)”APP吸收公眾投資理財(cái)資金800多萬元，并于2019年11月20日秘密關(guān)閉了“新橋理財(cái)”APP。

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（三）控制多個(gè)銀行賬戶迅速轉(zhuǎn)移詐騙資金。犯罪團(tuán)伙通過“公轉(zhuǎn)私”交易，實(shí)現(xiàn)集資詐騙資金的贓款轉(zhuǎn)移。劉某忠（另案處理）將此業(yè)務(wù)交給張某鎮(zhèn)（另案處理）等人，再由張某鎮(zhèn)（另案處理）等人組織彭某、余某虎等人開通多張銀行卡和網(wǎng)銀，用以接受犯罪團(tuán)伙通過空殼公司的對(duì)公賬戶轉(zhuǎn)入的詐騙資金，每筆資金轉(zhuǎn)賬控制在5萬元以內(nèi)。
 

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（四）線下ATM取現(xiàn)實(shí)現(xiàn)贓款轉(zhuǎn)移。犯罪團(tuán)伙把哈爾濱森宏騰科技空殼公司賬戶資金轉(zhuǎn)入彭某、余某虎等人提供的個(gè)人賬戶后，彭某、余某虎等人繼續(xù)將詐騙資金通過網(wǎng)銀分散劃轉(zhuǎn)到各自掌握的銀行卡中，并在短時(shí)間內(nèi)持銀行卡進(jìn)行ATM取現(xiàn)，將現(xiàn)金交給劉某忠（另案處理），再由劉某忠統(tǒng)一將現(xiàn)金上交給犯罪團(tuán)伙，快速完成贓款轉(zhuǎn)移。其中，余某虎取現(xiàn)的涉案金額為20萬元，彭某取現(xiàn)的涉案金額為290萬元。

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★多方合力推進(jìn)洗錢入罪

（一）公安部門發(fā)揮的職能作用。韶關(guān)公安部門從網(wǎng)絡(luò)聊天記錄、ATM取款監(jiān)控視頻、交易流水、證人證詞、犯罪嫌疑人供述等多方面發(fā)力，為夯實(shí)犯罪嫌疑人“明知”的主觀故意和相關(guān)洗錢數(shù)額提供有力證明，為后續(xù)司法機(jī)關(guān)推動(dòng)洗錢入罪提供充足的證據(jù)基礎(chǔ)。
（二）人民銀行發(fā)揮的職能作用。人民銀行韶關(guān)市中心支行在案件偵辦中，一是引導(dǎo)洗錢罪的偵查方向。通過案情分析研究，就洗錢罪取證工作與公安人員進(jìn)行持續(xù)溝通，引導(dǎo)基層辦案人員對(duì)洗錢犯罪的取證。二是配合做好調(diào)查取證工作。協(xié)調(diào)有關(guān)金融機(jī)構(gòu)積極配合公安機(jī)關(guān)按照公訴機(jī)關(guān)要求補(bǔ)充偵查材料，調(diào)取涉及ATM取現(xiàn)的銀行賬戶資料、監(jiān)控視頻、交易記錄及憑證等，為公安機(jī)關(guān)全面固定洗錢犯罪的資金流水證據(jù)發(fā)揮重要作用。
（三）檢察部門發(fā)揮的職能作用。在案件偵辦過程中，韶關(guān)檢察部門充分發(fā)揮職能優(yōu)勢(shì)和業(yè)務(wù)特長，以推動(dòng)洗錢入罪為導(dǎo)向，指導(dǎo)公安機(jī)關(guān)梳理、分析有關(guān)洗錢犯罪證據(jù)，并兩次延長審查起訴期限，使公安部門能獲取更充分的洗錢犯罪證據(jù)。

★案例評(píng)析

該洗錢案件發(fā)生在《刑法修正案（十一）》之前，原洗錢罪規(guī)定“明知”的主觀構(gòu)成要件認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格，證明難度較大。該集資詐騙案屬于涉眾型犯罪，社會(huì)影響較為惡劣，司法部門按照兩高一部《關(guān)于辦理洗錢刑事案件若干問題的意見》，結(jié)合洗錢犯罪人員的認(rèn)知能力，以及查證的主、客觀證據(jù)，認(rèn)定被告人應(yīng)當(dāng)知道其協(xié)助轉(zhuǎn)移并提取的資金是集資詐騙犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，具有洗錢的主觀故意，認(rèn)定“明知”成立。
人民銀行韶關(guān)市中心支行分析了轄區(qū)往年未能突破洗錢罪宣判的關(guān)鍵原因，在于公訴機(jī)關(guān)退回案件材料要求補(bǔ)充偵查時(shí)，辦案人員放棄了對(duì)洗錢罪的進(jìn)一步偵辦，以上游犯罪的共犯進(jìn)行處理。為此，人民銀行韶關(guān)市中心支行得知該案件于2020年6月4日由公訴機(jī)關(guān)退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查后，加強(qiáng)了與辦案單位的協(xié)調(diào)溝通，積極參與案件中洗錢罪線索的會(huì)商研判，明晰犯罪嫌疑人的洗錢路徑，為公訴機(jī)關(guān)最終接受偵查機(jī)關(guān)的起訴意見奠定了基礎(chǔ)。