2021年是中國共產黨建黨100周年，是“十四五”開局之年，防范遏制非法證券期貨活動任務艱巨、責任重大。

在第三個“5.15全國投資者保護宣傳日”來臨之日，小編梳理了一些典型案例及防范應對之策，供投資者參考。

理性投資 遠離非法期貨交易陷阱

針對非法期貨交易陷阱，投資者應做到事前防范、事中保護、事后維權三個環節，避免落入不法分子精心布置的“陷阱”，一旦發現交易場所或其分支機構存在開展類期貨交易、操縱市場價格、挪用竊取交易保證金、限制客戶出入金、與客戶“對賭”等違規問題，應立即向有關部門舉報，如果不小心掉進了非法期貨的騙局，也應該通過正規途徑進行維權。

要做到事前防范，投資者應了解非法期貨的特征。非法期貨活動是一種典型的涉眾型違法犯罪活動，嚴重干擾正常的經濟金融秩序，破壞社會和諧穩定。不法分子往往使用虛假身份和虛假信息，通過夸大宣傳、承諾收益等手段，以各種形式作掩護，引誘投資者上當受騙。不法分子騙取投資者錢財后，往往立即揮霍一空或者逃之夭夭，投資者損失難以追回。

隨著政府對非法期貨活動打擊力度的不斷加大，不法分子從事非法期貨活動的隱蔽性也越來越強。總結來看，識別非法期貨活動，可以從以下四個方面來判斷：

一看業務資質。期貨行業是特許經營行業，按照規定，開展期貨業務需要經中國證監會批準，取得相應業務資格。未取得相應業務資格而開展期貨業務的機構，是非法機構，請不要與這樣的機構打交道，以免上當受騙。投資者如果想要知道一家公司或人員是否具備期貨業務資格，可以登錄中國證監會網站（www.csrc.gov.cn）或中國期貨業協會網站（www.cfachina.org）進行查詢。

二看營銷方式。開展期貨業務活動，要遵守期貨法律法規有關投資者適當性管理的要求，合法的期貨經營機構在從事經紀業務時，要按規定主動向投資者提示期貨交易風險，并不得向客戶作獲利保證，不得與客戶約定分享利益或共擔風險。但是，不法分子通過QQ、網絡論壇、微信、直播APP等發布信息，說期貨交易“投資小、收益大”，只要跟著“老師”做，就可以“一個月收益翻番”，這是在騙取投資者錢財，投資者一定要當心。不法分子大多利用投資者“一夜暴富”或急于扭虧的心理，采用夸張、煽動或吸引眼球的宣傳用語吸引投資者。期貨投資是有風險的，不可能穩賺不賠。

三看匯款賬號。一般來說，非法期貨活動的目的是為了騙取投資者錢財，獲取非法所得。為達此目的，不法分子往往會采取各種推銷手段，如打折、優惠、頻繁催款、制造緊迫感等方式，催促投資者盡快將資金打入其控制的銀行賬戶。合法期貨經營機構只能以公司名義對外開展業務，也只能以公司的名義開立銀行賬戶，不會用個人賬戶或非本機構賬戶進行收款。投資者在匯款環節應當格外謹慎，如果收款賬戶為個人賬戶或與該機構名稱不符，投資者一定要警惕。

四看互聯網址。非法期貨網站的網址往往采用無特殊意義的字母和數字構成，或在合法證券經營機構網址的基礎上變換或增加字母和數字。投資者可通過證監會網站或中國期貨業協會，查看合法期貨經營機構的網址，不要登陸非法期貨網站，以免誤入陷阱，蒙受損失。

投資者投資相關產品，要先考慮資金安全。要保護自身的資金安全，一是選擇政府機關依法批準設立的交易場所開展交易，不要到無任何部門批準設立的“黑平臺”“黑中介”參與交易。二是認真查看交易場所的交易規則、交易方式是否符合國發[2011]38號和國辦發[2012]34號文件的規定，如果是現貨交易，尤其關注其是否采取了國家禁止的集中競價、做市商等交易方式。三是關注資金的存管保管制度。一般來說由正規的清算機構實行統一清算的交易場所，不經過交易場所，資金相對安全；如果沒有集中清算，至少有保證資金的銀行第三方存管監管制度（需要說明的是如果僅僅是資金保存在銀行，并不足以保證資金安全），如果沒有資金的第三方存管監管制度，直接由交易場所的經紀會員或者交易場所保存交易資金，投資者就應當對資金安全保持合理的懷疑。四是投資者需要安全保存自己的交易、資金賬戶的密碼，不要把密碼交給所謂的投資顧問、理財顧問，避免資金被竊取，確保自身資金安全。五是關注交易賬戶的資金情況，發現資金被騙取或者盜取的，要立即向公安機關和交易場所監管機構報案或投訴。

關于一些現貨交易平臺，判斷交易場所的交易是否可靠，從根本上取決于交易活動、交易規則是否守法合規、監管是否完備、風險是否可控，并非取決于審批機關。而且，經過省級人民政府的集中清理整頓且驗收通過，只能說明基于當時的情況來看，該交易場所是依法合規的，后續仍需由省級人民政府做好日常監管工作。實踐中，確有一些交易場所在通過清理整頓驗收后“死灰復燃”，從事違規交易活動。投資者選擇交易場所開展交易，應當認真了解交易品種、交易規則、監管情況、風險大小，合理評估自身風險承受能力，審慎選擇交易場所參與相關交易活動。

關于非法從事境外期貨，根據《期貨交易管理條例》，未經中國證監會批準，任何單位或者個人不得設立或者變相設立期貨公司經營期貨業務（含境外期貨經紀業務）。境內單位或個人從事境外期貨交易的辦法，由中國證監會同國務院有關部門制定。中國證監會目前尚未向任何機構頒發境外期貨經紀業務許可證，并且尚未出臺境內單位或個人從事境外期貨的辦法。

境外期貨代理的機構及人員通常在國內無實際經營機構，投資者參與此類交易造成的損失，一般難以追回。由于開戶的投資公司不是期貨公司，根據中國證監會、國家工商總局《關于進一步明確在查處非法期貨交易中職責分工的通知》規定，凡涉及證券公司、期貨經紀公司以外的機構非法從事境外期貨交易的案件，由工商部門牽頭查處。投資者應當直接向該投資公司所在地的工商行政管理部門反映。如果涉案的金額較大，還可以向公安機關報案，由公安機關處理。

除經國務院或國務金融管理部門批準設立從事金融產品交易的交易場所外，其他交易場所均由省級人民政府按照屬地管理原則負責日常監管、違規處理和風險處置。如果投資者懷疑交易場所或其分支機構存在違法違規問題，可以向交易場所或其分支機構注冊地省級人民政府反映問題，如果認為其行為構成犯罪，可攜相關證據材料向公安機關報案。

如果投資者受到非法期貨活動侵害，怎么維權？

根據國家有關規定，非法期貨活動的查處和善后處理由地方人民政府負責。投資者受到非法期貨活動侵害后，為使不法分子及時得到查處，盡可能挽回損失，請在第一時間向當地公安機關報案，或者向當地工商部門、期貨監管部門反映。投資者應妥善保管好合同、匯款單、銀行流水等憑證以及通話短信記錄、交易記錄等材料，提供給地方政府有關部門，以便于其查處非法期貨活動，維護自身合法權益。

如果非法期貨活動構成犯罪，被害人應當通過公安、司法機關刑事追贓程序追償；如果非法期貨活動僅是一般違法行為而沒有構成犯罪，當事人符合《民事訴訟法》規定的起訴條件的，可以通過民事訴訟程序請求賠償。

非法期貨活動是否涉嫌犯罪，由公安機關、司法機關依法認定。公安機關、司法機關根據工作需要，可以提請中國證監會及其派出機構出具認定意見，作為辦案參考。中國證監會及其派出機構根據公安機關、司法機關或其他有關行政執法部門的要求，依法對正在立案偵查、調查或審理的特定期貨涉嫌犯罪案件或行政違法案件進行性質認定。

投資者在遭遇非法期貨活動或對各類地方交易場所交易性質存疑時，應及時向公安機關報案或向地方政府有關部門舉報，并妥善保存有關證據材料，以免造成損失。

目前，境內只有4家期貨交易所掛牌交易的期貨品種是合法期貨交易，即上海期貨交易所、鄭州商品交易所、大連商品交易所及中國金融期貨交易所，此外，經國務院同意、中國證監會正式批準的廣州期貨交易所正在籌建中，不過目前沒有上市期貨品種。

投資者必須通過正規期貨公司開戶才能正常交易并得到法律保護，正規期貨市場是受到國家嚴格監管的金融市場，投資者的資金安全和市場的三公原則有嚴密的體系在保護，除此以外，那些披著現貨外衣的變相期貨或各類號稱集合競價、N倍杠桿、無實物交割的大宗商品投資平臺都盡量遠離。

對于投資股票、期貨、期權等高風險金融產品的投資者來說，擁有辨別非法金融交易的能力、提高風險防范意識、同時具備專業知識素養十分重要。