一、  什么是洗錢？ 

洗錢是指通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質，通過某種手法將非法資金變成看似合法資金的行為和過程，主要包括提供資金賬戶、協(xié)助轉換財產形式、協(xié)助轉移資金或匯往境外等。 

二、洗錢活動有哪些常見途徑或方式？ 

1、通過境內外銀行賬戶過渡，使非法資金進入金融體系； 
2、通過地下錢莊，實現(xiàn)犯罪所得的跨境轉移； 
3、利用現(xiàn)金交易和發(fā)達的經濟環(huán)境，掩蓋洗錢行為； 
4、利用別人的賬戶提現(xiàn)，切斷洗錢線索； 
5、利用網上銀行等各種金融服務，避免引起銀行關注； 
6、設立空殼公司，作為非法資金的“中轉站”； 
7、通過買賣股票、基金、保險或設立企業(yè)等，將非法資金合法化； 
8、通過購買彩票進行洗錢； 
9、通過購買房產進行洗錢； 
10、通過珠寶古董交易和虛假拍賣進行洗錢。 

三、清洗什么錢構成洗錢罪？ 

清洗毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污受賄犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，將構成洗錢罪，情節(jié)嚴重的，最高可判處有期徒刑10年。 其他洗錢行為將按照我國《刑法》第三百一十二條、第三百四十九條或其他相關條款論處。 

四、金融機構開展反洗錢工作會不會侵犯個人隱私和商業(yè)秘密？

金融機構開展反洗錢工作不會侵犯個人隱私和商業(yè)秘密。為了在反洗錢工作中合理、有效地保護金融機構客戶信息，我國《反洗錢法》作出了明確規(guī)定：一是要求對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密。二是對反洗錢信息的用途作出了嚴格限制，規(guī)定反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易息，只能用于反洗錢行政調查，同時規(guī)定司法機關依照《反洗錢法》獲得客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。三是規(guī)定中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，作為我國統(tǒng)一的大額和可疑交易報告的接收、分析、保存機構，避免因反洗錢信息分散而侵犯金融機構客戶的隱私權和商業(yè)秘密。 

五、如何遠離洗錢活動？ 
1、主動配合金融機構進行身份識別； 
2、不要出租出借自己的身份證件； 
3、不要出租出借自己的賬戶； 
4、不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)； 
5、選擇安全可靠的金融機構。 

六、如何舉報洗錢活動 ？

舉報電話：010―88092000 
舉報信箱：北京市西城區(qū)金融大街35號32-124信箱，中國反洗錢監(jiān)測分析中心 
郵政編碼：100032 
舉報傳真：010-88091999 
電子郵箱：fiureport@pbc.gov.cn 
舉報網址：www.camlmac.gov.cn