防范非法期貨宣傳月——非法集資的識別與防范
發布時間：2021-05-28
1.什么是非法集資？
根據《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》，違反國家金融管理法律規定，向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金的行為，同時具備下列四個條件的，除刑法另有規定的以外，應當認定為刑法第一百七十六條規定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”：
（1）未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金；
（2）通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳；
（3）承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報；
（4）向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。
2.非法集資的常見手法有哪些？
（1）承諾高額收益
不法分子通常會先編造各式各樣的噱頭，以“低投入、高回報”“一夜暴富”等誘惑來吸引投資者。為了逐步擴大影響力，在詐騙初期往往按時按量給投資者承諾的本息，以此不斷誘騙新的資金進入自己的資金池，待集資到一定規模之后，便秘密轉移資金、攜款潛逃，使投資者再也無法聯系到資金募集者，從而遭受巨大的經濟損失。
（2）虛假宣傳
為了在集資初期打響自己的“品牌”，吸引投資者的關注，不法分子在宣傳上往往不吝資本，或是一擲千金請明星代言，或是巧借國家補貼名頭，或是利用粉絲眾多的微信公眾號、微博等平臺，為自己的非法目的營造出一種“穩賺不賠”的假象，借此不斷擴大自己的影響力。
（3）人情詐騙
許多非法集資的參與人員，為了擴大自己的非法收益，往往先從身邊人下手，例如親人、朋友、同學等，身邊人出于對他們的信任，會放心的把錢交給他們，不法分子再利用他們進行宣傳，不斷地擴大自己集資的規模。
3.如何防范非法集資
（1）參照正規金融機構的借貸利率和金融產品收益率，若是某個項目的投資回報率明顯偏高，則要警惕是否是投資陷阱；
（2）投資者切勿只聽從親朋好友的投資建議，而要求助專業的法律、金融人士，判斷投資項目是否合法合規；
（3）投資者需要了解所投項目的每一分錢都流向了何處，若是資金去向不明，則要警惕是否是非法集資；
（4）通過政府網站查詢涉事企業是否具有合格的經營資質，是否可以進行股票、債權等資金募集方式。
