來源：最高人民檢察院官方微信

洗錢犯罪與上游受賄犯罪如影隨形

相關(guān)人員幫助轉(zhuǎn)移受賄贓款

讓“不干凈”的錢款變干凈

因一筆50萬元的受賄款

牽出兩起洗錢案

……

“洗錢案件線索大多較為隱蔽，只有從上游犯罪中順藤摸瓜，才能甄別出其中的蛛絲馬跡。在去年我們辦理的洗錢案件中，犯罪線索全部來源于審查起訴的貪污賄賂犯罪案件，甚至出現(xiàn)了一起貪腐案牽出多條洗錢犯罪線索的情況。”2月16日，山東省淄博市臨淄區(qū)檢察院反洗錢辦案團(tuán)隊(duì)的檢察官，向記者講述了由一起受賄案牽連出兩起洗錢案的辦案始末。

一案雙查

“一條藤上結(jié)了兩個(gè)瓜”

2021年6月，臨淄區(qū)檢察院受理了該區(qū)監(jiān)察委移送審查起訴的犯罪嫌疑人鄭洪祥涉嫌受賄案。鄭洪祥利用其先后擔(dān)任某醫(yī)院設(shè)備科、基建科、醫(yī)學(xué)裝備部等部門負(fù)責(zé)人的職務(wù)便利，在多種醫(yī)療器械采購(gòu)、新建病房樓施工等方面為他人謀取利益，收受相關(guān)業(yè)務(wù)單位人員好處費(fèi)共計(jì)335萬元。

“鄭洪祥受賄時(shí)間長(zhǎng)達(dá)十年，受賄多達(dá)數(shù)十次。在這些受賄款中，會(huì)不會(huì)暗藏洗錢犯罪線索？贓款有沒有被‘漂白’？”在聽取案件匯報(bào)后，辦案檢察官察覺到該案極有可能存在洗錢犯罪，建議反洗錢辦案團(tuán)隊(duì)立即啟動(dòng)“一案雙查”、同步審查機(jī)制。

“只要涉及上游犯罪，就要多留個(gè)心眼兒，對(duì)案件是否涉嫌洗錢罪的可能性進(jìn)行分析研判，讓隱蔽的罪行無所遁形！”反洗錢辦案團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人左芳深有感觸地說，“一案雙查”、同步審查早已成為該院反洗錢檢察執(zhí)法監(jiān)督辦案的必經(jīng)程序和重要機(jī)制支撐。通過與區(qū)監(jiān)察委溝通對(duì)接，左芳帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)成員迅速啟動(dòng)自行補(bǔ)充偵查程序，除仔細(xì)審查鄭洪祥的受賄犯罪事實(shí)外，對(duì)可能涉及洗錢犯罪事實(shí)的漏犯、漏罪、漏財(cái)情況進(jìn)行同步審查，全面仔細(xì)復(fù)核證人證言，以“求極致”精神審查受賄款的去向及轉(zhuǎn)移過程。

左芳認(rèn)為，洗錢犯罪的核心是對(duì)資金性質(zhì)進(jìn)行清洗，資金流轉(zhuǎn)是洗錢犯罪的最終表現(xiàn)形式。如何抽絲剝繭，從錯(cuò)綜復(fù)雜的受賄款來源和后續(xù)流轉(zhuǎn)中找到可能存在的洗錢犯罪線索，成為辦案團(tuán)隊(duì)的攻堅(jiān)重點(diǎn)。

圖1

作為團(tuán)隊(duì)的主心骨、曾榮立最高檢個(gè)人一等功的徐會(huì)生有著十余年的職務(wù)犯罪辦案經(jīng)驗(yàn)，他主動(dòng)請(qǐng)纓，與助理一起對(duì)鄭洪祥的十余筆受賄款及其近親屬和密切關(guān)系人的銀行賬戶、資金往來逐一梳理復(fù)盤。經(jīng)過兩天夜以繼日的推敲研判，一張走向清晰、完整閉合的贓款流向圖呈現(xiàn)在了大家面前。

在流向圖中，一筆50萬元的受賄款在不同賬戶間的流轉(zhuǎn)，引起了大家的注意。原來，2019年4月初，曾在多次醫(yī)療設(shè)備招投標(biāo)中受到過鄭洪祥特別“關(guān)照”的某醫(yī)療公司經(jīng)理王平，提出要表達(dá)謝意的想法，鄭洪祥便向王平提供了一張賬戶名為劉如偉（另案處理）的銀行卡信息。心領(lǐng)神會(huì)的王平通過其岳父的銀行卡，將50萬元轉(zhuǎn)賬到了劉如偉的銀行卡上。收到轉(zhuǎn)賬后，劉如偉將50萬元轉(zhuǎn)給了鄭洪祥的妻子宋好。該筆款項(xiàng)經(jīng)過一番偽裝和轉(zhuǎn)移，從受賄款“搖身一變”成為了與業(yè)務(wù)關(guān)系人王平無關(guān)的借款。

“貪污賄賂犯罪一般存在較為長(zhǎng)期的持續(xù)狀態(tài)，貪腐人員的近親屬和特定關(guān)系人極有可能會(huì)幫助其隱匿犯罪所得，這類群體往往也是洗錢犯罪的高發(fā)人群。在對(duì)鄭洪祥受賄案洗錢犯罪線索的查證過程中，劉如偉作為特定關(guān)系人，宋好作為近親屬，在提前介入階段就引起了我們的重點(diǎn)關(guān)注。”徐會(huì)生告訴記者。

通過不斷查證，團(tuán)隊(duì)成員重點(diǎn)梳理了劉如偉和宋好的銀行賬戶交易明細(xì)，兩人涉嫌洗錢犯罪的線索初露端倪。

不是巧合

夯實(shí)關(guān)鍵時(shí)間點(diǎn)證據(jù)

圖2 辦案檢察官審查分析涉及洗錢犯罪的賬目

隨著同步審查進(jìn)一步深入，犯罪嫌疑人劉如偉涉嫌洗錢犯罪的線索呈現(xiàn)出來。在他提供給監(jiān)察委的證言中，證實(shí)了他因從事醫(yī)療設(shè)備銷售工作，結(jié)識(shí)了手握醫(yī)院醫(yī)療設(shè)備采購(gòu)權(quán)和工程建設(shè)招標(biāo)權(quán)的鄭洪祥，兩人關(guān)系日益密切。在接受50萬元轉(zhuǎn)賬款的前一天，劉如偉還陪同鄭洪祥前往濟(jì)寧，一起接受了王平的宴請(qǐng)。

劉如偉說：“（鄭洪祥）讓我接收的資金應(yīng)該是不正當(dāng)?shù)馁Y金，如果是正常資金，他完全可以用自己或者親屬的賬戶接收。當(dāng)時(shí)我有求于他，所以才把賬戶提供給了他。”

“同為醫(yī)療銷售行業(yè)人員，劉如偉對(duì)行業(yè)‘潛規(guī)則’其實(shí)是心知肚明、心照不宣的。在明知50萬元轉(zhuǎn)賬款是王平送給鄭洪祥的‘感謝費(fèi)’的情況下，仍然提供自己的賬戶接收受賄贓款，之后又親手操作轉(zhuǎn)賬到鄭洪祥妻子的賬戶，就是為了幫助鄭洪祥切割與受賄犯罪的直接聯(lián)系，以達(dá)到掩飾受賄贓款來源和性質(zhì)的目的。雖然這50萬元一經(jīng)轉(zhuǎn)入后當(dāng)天便快速轉(zhuǎn)出，僅存留在其賬戶中短短幾個(gè)小時(shí)，但依然符合掩飾、隱瞞貪污受賄款性質(zhì)的行為認(rèn)定。鑒于洗錢罪與掩飾、隱瞞犯罪所得罪屬于特殊罪名與一般罪名的關(guān)系，應(yīng)當(dāng)以特殊罪名洗錢罪追究刑事責(zé)任。”徐會(huì)生分析道。

而如果說對(duì)劉如偉洗錢犯罪事實(shí)的認(rèn)定是這起受賄案牽出的一條“明線”的話，那對(duì)宋好涉嫌洗錢犯罪事實(shí)的認(rèn)定則成為一條隱含其中的“暗線”。

根據(jù)證人證言和交易明細(xì)，辦案團(tuán)隊(duì)最初查證了劉如偉將50萬元轉(zhuǎn)賬給了宋好。當(dāng)時(shí)，宋好看中了一處樓盤，正在籌措購(gòu)房款，并準(zhǔn)備將這50萬元用于購(gòu)房投資。但在正式支付購(gòu)房款時(shí)，宋好發(fā)現(xiàn)房款已經(jīng)湊齊，于是便將劉如偉轉(zhuǎn)來的50萬元存入了一個(gè)定期存單。

“證據(jù)鏈條進(jìn)展到這里，不管宋好將這50萬元用于購(gòu)房還是存入定期，都不足以證明她知悉鄭洪祥受賄的犯罪事實(shí)。由于當(dāng)時(shí)夫妻二人正在各自準(zhǔn)備購(gòu)房款，而劉如偉又是以借款名義轉(zhuǎn)入的，尚不能證實(shí)宋好有‘明知是他人受賄犯罪所得’的主觀認(rèn)識(shí)，是不能認(rèn)定為洗錢罪的。”左芳說道。

洗錢犯罪的核心在于對(duì)犯罪所得及其收益的資金性質(zhì)和來源進(jìn)行掩飾、隱瞞，資金流轉(zhuǎn)是洗錢犯罪的最終表現(xiàn)形式。圍繞宋好銀行賬戶的資金變動(dòng)情況，辦案團(tuán)隊(duì)展開了新一輪的嚴(yán)審細(xì)查，繼續(xù)對(duì)宋好資金往來情況進(jìn)行追蹤梳理。

“大家的智慧和力量是強(qiáng)大的，只要擰成一股繩，就能闖過重重難關(guān)。”左芳向記者回憶了一個(gè)難忘的周六，當(dāng)時(shí)對(duì)宋好銀行賬戶資金走向的查證陷入困境，6名檢察人員聚在辦公室，經(jīng)過近10個(gè)小時(shí)的搜尋求證，一個(gè)隱匿在繁雜款項(xiàng)中的轉(zhuǎn)賬日期引起了大家的注意。

2021年3月18日，宋好那筆50萬元的銀行存單突然發(fā)生了頻繁變動(dòng)。根據(jù)銀行交易明細(xì)，宋好當(dāng)天的銀行賬戶既有向其姐姐宋琳的轉(zhuǎn)賬匯款，又有購(gòu)買外匯和向境外匯款的記錄。

“2021年3月17日，鄭洪祥因涉嫌嚴(yán)重違法違紀(jì)被監(jiān)察委采取留置措施；3月18日，宋好便將兩年之前的50萬元悉數(shù)取出轉(zhuǎn)賬。這絕對(duì)不是巧合！”辦案團(tuán)隊(duì)夯實(shí)了宋好涉嫌洗錢犯罪的關(guān)鍵一環(huán)。

據(jù)查證，2021年3月17日，宋好獲悉了鄭洪祥被留置審查，并在監(jiān)察委送達(dá)的通知書上確認(rèn)簽字。她考慮到在國(guó)外留學(xué)的女兒，便謀劃將先前的50萬元留作女兒的學(xué)費(fèi)。3月18日，宋好前往銀行購(gòu)買外匯，但因自己的銀行賬戶有購(gòu)買限額，她便找來其姐姐的銀行卡，在經(jīng)過幾次款項(xiàng)流轉(zhuǎn)操作后，將50萬元分批購(gòu)買了外匯，隨后全部匯入了境外女兒留學(xué)所用的賬戶中。

經(jīng)綜合分析研判，辦案團(tuán)隊(duì)初步認(rèn)定宋好當(dāng)時(shí)已明知鄭洪祥涉貪污受賄犯罪的事實(shí)，且在明知先前50萬元的定期存款是鄭洪祥受賄犯罪所得的情況下，仍以轉(zhuǎn)往境外的方式掩飾、隱瞞贓款來源和性質(zhì)，其涉嫌洗錢犯罪的脈絡(luò)已非常明了。

至此，兩起洗錢犯罪案件線索終于浮出水面。同一筆50萬元受賄款，在不同時(shí)間段，被受賄人密友及受賄人妻子分別進(jìn)行了不同犯罪手段的“清洗”。

立案?jìng)刹?/span>

兩人到公安機(jī)關(guān)投案自首

在同步審查完結(jié)后，臨淄區(qū)檢察院迅速將犯罪嫌疑人劉如偉和宋好涉嫌洗錢犯罪的線索移交給了公安機(jī)關(guān)。2021年6月底，公安機(jī)關(guān)對(duì)兩案立案?jìng)刹椤?/span>

通過提前介入，該院引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)圍繞涉案資金和財(cái)物流轉(zhuǎn)痕跡，進(jìn)一步查明了劉如偉和宋好涉嫌洗錢犯罪的主觀明知程度、客觀參與情況及錢款去向等關(guān)鍵點(diǎn)，提高了偵查取證效率。

公安機(jī)關(guān)快速查明了劉如偉和宋好各自對(duì)鄭洪祥職業(yè)、合法收入的了解情況，兩人接收受賄款項(xiàng)后的轉(zhuǎn)移情況，以及其接收、轉(zhuǎn)移的資金與鄭洪祥的職業(yè)、收入是否相符等情況，綜合認(rèn)定了劉如偉對(duì)提供銀行賬戶接收50萬元轉(zhuǎn)賬款后再次轉(zhuǎn)出、宋好對(duì)其跨境轉(zhuǎn)移50萬元的行為，確系對(duì)鄭洪祥受賄款的“明知”狀態(tài)。

公安機(jī)關(guān)立案后，劉如偉和宋好先后到公安機(jī)關(guān)投案自首，并如實(shí)供述了犯罪事實(shí)。2021年9月7日，公安機(jī)關(guān)以涉嫌洗錢罪將兩名犯罪嫌疑人移送臨淄區(qū)檢察院審查起訴。

圖3 辦案檢察官訊問犯罪嫌疑人

在審查起訴階段，為保證順利訴訟，該院與法院進(jìn)行了溝通對(duì)接，根據(jù)查明的證據(jù)情況，闡明了犯罪嫌疑人構(gòu)成洗錢犯罪的事實(shí)及法律依據(jù)。同時(shí)秉持罪責(zé)刑相適應(yīng)原則，雙方在犯罪事實(shí)認(rèn)定、證據(jù)采信、法律適用、量刑幅度等方面達(dá)成了共識(shí)。

之后，辦案團(tuán)隊(duì)積極適用認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度，兩名犯罪嫌疑人均自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，并在值班律師見證下簽署了認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書。

2021年9月14日，該院以涉嫌洗錢罪對(duì)兩名犯罪嫌疑人提起公訴，建議法院適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖恚岢龅拇_定刑量刑建議得到法院采納。9月18日，法院作出判決，分別認(rèn)定劉如偉、宋好犯洗錢罪，判處有期徒刑并處罰金。

圖4 檢察院開展反洗錢預(yù)防宣傳系列活動(dòng)

案件辦結(jié)后，作為全區(qū)反洗錢辦案小組成員單位，依托銀檢合作機(jī)制，臨淄區(qū)檢察院與人民銀行臨淄支行加強(qiáng)協(xié)作聯(lián)動(dòng)，進(jìn)一步優(yōu)化打擊洗錢犯罪協(xié)作職能，共同策劃了反洗錢預(yù)防宣傳系列活動(dòng)，引導(dǎo)社會(huì)公眾樹立和強(qiáng)化防范、懲治洗錢犯罪意識(shí)。

2022年2月22日，在山東省檢察長(zhǎng)會(huì)議上，臨淄區(qū)檢察院反洗錢辦案團(tuán)隊(duì)被山東省檢察院表彰為2021年度優(yōu)秀辦案團(tuán)隊(duì)。

（涉案人物均為化名）

精準(zhǔn)亮劍洗錢犯罪

近年來，我院以維護(hù)金融安全和經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序?yàn)榧喝危瑘?jiān)決將最高檢和省、市院對(duì)反洗錢工作的重要部署落到實(shí)處，在重拳出擊中不斷加大反洗錢工作力度，依法嚴(yán)懲洗錢犯罪分子。

把加強(qiáng)懲治洗錢犯罪列為服務(wù)大局的年度重點(diǎn)工作，成立了一支專業(yè)護(hù)航經(jīng)濟(jì)金融安全的反洗錢辦案團(tuán)隊(duì)。團(tuán)隊(duì)由3名員額檢察官、3名檢察官助理組成，其中1人多次參與省、市院大要案辦理，1人為全省檢察機(jī)關(guān)偵查監(jiān)督十佳辦案人，1人為最高檢個(gè)人一等功獲得者、全國(guó)政法系統(tǒng)優(yōu)秀黨員干警。團(tuán)隊(duì)主動(dòng)更新司法理念，通過構(gòu)建以效率與質(zhì)量并重為核心的科學(xué)辦案工作機(jī)制“向案件要線索”，變被動(dòng)受理案件為主動(dòng)發(fā)現(xiàn)案源，自覺將懲治洗錢犯罪意識(shí)融入日常辦案，團(tuán)隊(duì)成員逐漸成為熟悉經(jīng)濟(jì)、金融等專業(yè)知識(shí)的復(fù)合型業(yè)務(wù)骨干。

注重在能動(dòng)履職中提升反洗錢工作質(zhì)效，積極履行在刑事訴訟中指控證明犯罪的主導(dǎo)責(zé)任，加強(qiáng)對(duì)洗錢刑事案件證據(jù)的審查，充分行使自行補(bǔ)充偵查、追訴等職權(quán)，確保全程監(jiān)督、全鏈條監(jiān)督，不留盲區(qū)死角。精準(zhǔn)把脈重點(diǎn)難點(diǎn)，將打擊上游犯罪與懲治洗錢犯罪并重，注重從上游犯罪的事實(shí)證據(jù)中挖掘、發(fā)現(xiàn)犯罪線索，從嚴(yán)從速追蹤資金鏈條，穿透式審查資金去向。尤其是“自洗錢”入罪后，積極向上級(jí)院請(qǐng)示報(bào)告，對(duì)案件線索逐案會(huì)商分析，著力攻克案件辦理瓶頸。做實(shí)引導(dǎo)偵查取證，對(duì)可能涉嫌洗錢犯罪的線索提前介入，就案件中是否存在犯罪線索及偵查方向提出具體詳實(shí)的引導(dǎo)偵查意見，及時(shí)引導(dǎo)偵查機(jī)關(guān)全面收集涉及贓款贓物去向的相關(guān)證據(jù)，通過查明涉案資金和財(cái)物流轉(zhuǎn)痕跡，第一時(shí)間厘清可疑賬戶，并進(jìn)一步引導(dǎo)訊問、偵查方向，夯實(shí)證據(jù)基礎(chǔ)。

注重將打擊洗錢犯罪作為一項(xiàng)系統(tǒng)工程來抓，強(qiáng)化與監(jiān)察委、公安、法院、人民銀行等部門的協(xié)同聯(lián)動(dòng)和協(xié)調(diào)配合，建立起了通力合作、權(quán)責(zé)清晰、配合有力的工作機(jī)制。積極搭建反洗錢工作會(huì)商分析研判平臺(tái)，在深入研討洗錢案件辦理疑難癥結(jié)、統(tǒng)一執(zhí)法司法標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上，針對(duì)洗錢罪在事實(shí)認(rèn)定、法律適用、量刑幅度等方面存在的爭(zhēng)議，重點(diǎn)圍繞洗錢罪與上游犯罪的共犯，洗錢罪與掩飾、隱瞞犯罪所得罪，“情節(jié)嚴(yán)重”認(rèn)定等疑難問題達(dá)成共識(shí)。加強(qiáng)情報(bào)信息共享和案件會(huì)商，通過線索交叉移送，進(jìn)一步強(qiáng)化行政執(zhí)法與刑事司法有效銜接，推動(dòng)形成預(yù)防打擊洗錢犯罪的強(qiáng)大合力。（山東省淄博市臨淄區(qū)檢察院黨組書記、檢察長(zhǎng) 黃現(xiàn)師）