為什么要“反洗錢”

洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪，擾亂正常的社會經濟秩序，破壞社會公平競爭，甚至影響國家聲譽。因此，我們依法采取大額和可疑資金監測、反洗錢監督檢查、反洗錢調查等各項反洗錢措施，預防和打擊洗錢犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。

主動配合金融機構進行用戶身份識別

您到金融機構辦理業務時需要配合完成以下工作：

1.出示有效身份證件或身份證明文件；

2.如實填寫您的身份信息；

3.配合金融機構通過聯網核查身份證件的真實性，或以電話、信函、電子郵件等方式向您確認身份信息；

4.回答金融機構工作人員合理的提問。

不要出租出借自己的賬戶

金融賬戶不僅是您進行金融交易的工具，也是國家進行反洗錢資金監測和經濟犯罪案件調查的重要途徑。貪官、毒販、恐怖分子等罪犯都可能利用您的賬戶，以您良好的聲譽做掩護，通過您的賬戶進行洗錢和恐怖金融活動。因此不要出租出借自己的賬戶既是對您的權利保護，又是守法公民應盡的義務。

不要用自己的賬戶幫他人提現

通過各種方式提現是犯罪分子最常用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或利益誘惑，使用自己的個人賬戶（包括銀行卡賬戶）或公司賬戶為他人提取資金，逃避監管部門的監測，為他人洗錢提供便利，都是犯罪行為。

為規避監管標準拆分交易只會弄巧成拙

即使金融機構將您的交易作為大額交易報告給有關部門，法律也確定了嚴格的保密制度，確保您的財富信息不會為第三方所悉知，同時被報告大額交易并不代表有關部門懷疑您資金的合法性及交易的正當性，有關部門不會僅憑交易金額就斷定洗錢活動的存在。如果您為避免大額交易報告而刻意拆分交易，反而可能引起反洗錢自己監測人員的合理懷疑。

反洗錢工作對個人隱私和商業秘密的保護

《中華人民共和國反洗錢法》重視保護個人隱私和企業的商業秘密，并專門規定對依法履行反洗錢職責或義務而獲得的用戶身份資料和交易信息要予以保密，非依法律規定，不得向任何組織和個人提供。

《中華人民共和國反洗錢法》還規定，反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調查，司法機關依法獲得的客戶身份資料和交易信息只能用于反洗錢刑事訴訟。