近期，江蘇省徐州市泉山區人民檢察院對本市首例洗錢犯罪案件提起公訴。張某在擔任街道辦事處社區工作人員期間，利用協助征收拆遷的職務便利，不僅貪污、受賄，還在明知張某某（另案處理）收受賄賂的情況下，采用簽訂虛假協議書的形式幫助掩飾、隱瞞受賄款來源及性質，為其提供賬戶進行洗錢470余萬元。
“虛假協議？不就是想‘洗白’贓款嗎，還搞得這么復雜。”你以為“洗錢”像洗白菜一樣簡單？直接存入銀行/買房/買車
根據中國人民銀行2017年3號令規定，對大額交易和可疑交易需要上報至中國反洗錢監測分析中心，且大額警戒線從之前的20萬降到了5萬。這意味著張某既不能將張某某收受賄賂的470余萬元直接存入他的賬戶，也不能存入自己的賬戶，否則就會出現下面的情形：
開公司？攜帶現金出國？無論哪種方法，都要經歷一個最重要的環節——讓現金變成銀行卡上的數字。“既然這么復雜，像我這種平常百姓就不可能和洗錢有牽扯了。”你別說，還真的有可能
當犯罪分子想方設法將不明贓款合法化，“洗白”后存入銀行時，其方法只有你想不到，沒有他們做不到。有的洗錢方式如注冊皮包公司、利用賭博、藝術品拍賣等，這些“高端”方式與普通民眾牽扯較少，但也有些洗錢方式復雜卻又日常，涉及人員眾多且有不菲的好處費，讓人稍不留神就有可能成為洗錢的“幫兇”。
螞蟻搬家型
以5萬為界限，犯罪分子采取“少量多次”的方式將錢分散到多個人的賬戶存入銀行，然后利用這些人之間的配合轉賬最終將錢匯總到自己名下的幾個賬戶內。如果被告知僅提供下自己的賬戶信息，幫忙轉賬不花自己一分錢便有上萬元的“好處費”可拿，不心動是假的，但小心這種心動會讓你踏入洗錢的陷阱。
網購刷單型
手機刷單，在家輕松賺錢！你以為網購刷單真的只是為了給店家增加銷量、提高排名？犯罪分子為了“洗白”贓款，在網上開店，賣高價物品，花錢雇水軍買，再寄空盒子或者以虛假發貨的形式完成交易，最終使贓款合法化。所以，長點心吧，別自己參與了某項洗錢犯罪都不知道。好吧，我是在嚇唬你，但也不排除這種情況，所以小心刷單哦~
熟人套路型
某天，國外留學認識的朋友以自己的銀行卡還在補辦階段，想問你借銀行賬戶轉一些錢進來作近期的生活費用。在朋友的再三保證下，你同意了。里面的錢取出來、日后改密碼，似乎想到了所有可能，沒幾天，先后有數筆金額不等的錢匯入自己的賬戶。你沒有想到這是朋友和某組織聯手的洗錢活動，就這樣，一臉無措的你被有關部門請去“喝茶”。
洗錢方式千千萬，保護好個人信息最關鍵。當然，面對洗錢也不要猶如驚弓之鳥，不輕信“天上掉餡餅”的好事，高額利益誘惑下必有陷阱。
不為他人尤其是貪腐分子保存來路不明的巨額資金
不向他人提供自己的銀行賬戶信息
不為人情出頭、不為利益誘惑，不使用自己的個人賬戶或公司賬戶為他人提取現金
最重要的是，通過合法勞動獲得收入，做個守法好公民。
洗錢罪
第一百九十一條 明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金;情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金:
(一)提供資金賬戶的;
(二)協助將財產轉換為現金或者金融票據的;
(三)通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的;
(四)協助將資金匯往境外的;
(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的性質和來源的。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役;情節嚴重的，處五年以上有期徒刑。 （來源于徐州市人民檢察院）
