14、客戶辦理哪些保險業務需出示身份證件？

 答：客戶在投保、退保、賠償或領取保險金時，如果超過一定數額，金融機構將對客戶進行身份識別。例如，當退還的保險費或保單現金價值超過1萬元人民幣或外幣等值1000美元時，退保申請人應在出示保險合同或保險憑證原件的基礎上，出示退保申請人的有效身份證件或其他身份證明文件。又如，在發生保險賠償或領取保險金時，如果金額超過1萬元人民幣或外幣等值1000美元時，客戶應出示被保險人或受益人的有效身份證件或其他身份證明文件，告知被保險人、受益人與投保人之間的關系，填寫被保險人和受益人的基本身份信息。

 15、客戶在信托公司設立信托業務時，應如何配合信托公司對客戶身份進行識別？

 答：客戶應出示委托人有效身份證件或其他身份證明文件，配合信托公司了解信托財產的來源，填寫委托人、受益人身份基本信息。

 16、客戶到金融資產管理公司、財產公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司、保險資產管理公司辦理金融業務時，是否也需要出示身份證件？ 

 答：是的，客戶也應出示有效身份證件或其他身份證明文件，并填寫基本身份信息。

 17、代理他人辦理金融業務的客戶，應如何配合金融機構履行客戶身份識別義務？ 答：客戶代理他人辦理金融業務，應出示被代理人及本人有效身份證件或其他身份證明文件，填寫姓名、聯系方式、身份證件或其他證明文件的種類和號碼等信息。 

18、在與客戶的業務關系存續期間，金融機構還會持續履行客戶身份識別義務嗎？

 答：是的，金融機構還要持續地關注客戶及其日常經營活動以及金融交易情況，并及時提示客戶更新資料信息。

 19、當客戶要求變更姓名或名稱等身份信息時，金融機構是否還需要重新識別客戶？ 

答：是的。當客戶要求變更姓名或名稱、身份證件或身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或負責人等信息時，金融機構應當重新識別客戶，客戶應向金融機構出示相關信息。

 20、金融機構除核對身份證件外，還可采取哪些措施識別客戶身份？ 

答：金融機構還可采取要求客戶補充其他身份資料或身份證明文件，回訪客戶，實地查訪或者向公安、工商行政管理部門核實等措施。如金融機構目前能聯網核查居民身份證信息。

 21、客戶在金融業務關系存續期間，如果先前提交的身份證件或其他身份證明文件已過期了，該怎么辦？ 

答：應及時更新身份信息，若未在合理期限內更新且無合理理由的，金融機構應中止為客戶辦理業務。 

22、金融機構在履行客戶身份識別時，應將哪些情況作為可疑情況上報？ 

答：客戶拒絕提供有效身份證件或無正當理由拒絕更新客戶基本信息，或者金融機構在采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性和完整性時。

 23、如果客戶所辦理的業務部分符合洗錢特征，銀行會拒絕交易嗎？

 答：交易符合可疑交易報告標準，并不意味著客戶就是洗錢分子，因此金融機構要針對不同情形，采取不同措施。比如你去銀行開戶時說你沒有身份證或者使用假名開戶，銀行肯定會拒絕。不涉及到這一類特征的業務，比如你的賬戶資金賬戶進出很頻繁，與你的身份或經營狀況不符，銀行不會拒絕辦理業務，但會作為可疑交易上報。

 24、請舉幾個證券業可疑交易的例子。

 答：例如，證券投資人要求證券公司變更其信息資料，但提供的相關資料有偽造、變造嫌疑。又如，客戶頻繁辦理基金份額的轉托管且無合理理由。

25、保險可疑交易標準有哪些？

 答：《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中列舉了17類標準，如以躉交方式購買保單，但繳費金額巨大，與其經濟狀況不符，或者在保險賠償發生時，客戶堅持要求將資金匯往被保險人和受益人以外的其他人。

 26、個人如果發現了洗錢線索怎么辦？該如何舉報？是否有保密措施？

 答：我們歡迎所有的公民舉報洗錢犯罪及其上游犯罪，每個公民都有舉報的義務和權利。公民可以選擇多種形式進行舉報： 舉報電話是010-88092000；舉報信箱是北京西城區金融大街35號，32-124信箱，接收單位是中國反洗錢監測分析中心，郵政編碼：100032；舉報傳真電話：010-88091999；電子信箱地址：fiurepot@pbc.gov.cn：舉報網址：http://www.camlmac.gov.cn/。所有的舉報信息及舉報人姓名等都是嚴格保密的。

--來源：央行官網